En complément de la classification des clients et des règles de comportement, la LSFin prévoit des obligations en termes de documentation de l’offre d’instruments financiers. La loi sur les services financiers clarifie l’établissement, le contenu ainsi que la publication de deux documents qui seront décrits ci-dessous : le prospectus et la feuille d’information de base.Lire la suite
La LSFin prévoit des règles de comportement destinées aux prestataires de services financiers. Ces règles varient en fonction du service financier proposé (gestion de fortune, conseil en placement, exécution) et de la classe du client. Je vous invite à lire notre précédent article pour en savoir plus sur la catégorisation des clients selon la LSFin.Lire la suite
Dans notre précédent article, nous avons décrit le champ d’application de la LSFin ainsi que les acteurs financiers qui vont être touchés par cette nouvelle loi. Nous allons maintenant parler de la classification des clients proposée par la LSFin. Rappelons que l’un des objectifs de cette réglementation est d’améliorer la protection des clients.Lire la suite
Tout comme la loi sur les établissements financiers, la loi sur les services financiers, LSFin ainsi que son ordonnance OSFin entreront en vigueur le 1er janvier 2020. Cette loi a pour but de réglementer la fourniture de services financiers et l’offre d’instruments financiers en Suisse et d’améliorer la protection des clients.Lire la suite
La loi fédérale sur les établissements financiers (LEFIN) entrera en vigueur le 1er janvier 2020. La LEFin ainsi que son ordonnance (OEFin) amènent des contraintes nouvelles aux gérants indépendants. En effet, les gestionnaires de fortune seront dorénavant soumis à une « surveillance prudentielle ». Qu’implique cet assujettissement pour les gérants indépendants et comment s’y préparer ?Lire la suite
IL EST TOUJOURS POSSIBLE DE FAIRE MIEUX ! // L’inefficience des chaînes opérationnelles est à l’origine de grandes difficultés dans bon nombre de banques : lenteurs, erreurs, manque de réactivité, … Autant de sources d’insatisfaction des clients, des instances de contrôle, … et parfois même des régulateurs.Lire la suite
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