Les établissements financiers sont aujourd’hui confrontés à des nécessités d’évolution qui touchent l’ensemble de leurs modèles. Repenser la stratégie à différents niveaux et en assurer la mise en œuvre dans le juste timing requiert un mouvement d’ensemble parfaitement réfléchi et coordonné.
L’ambition de Belmont Consulting Services est de vous faire gagner du temps, de la maîtrise et de la justesse dans vos projets de transformation. Nous vous garantissons des résultats concrets, fondés sur l’expérience, de la vision stratégique au pilotage de projets ambitieux.
Les expériences et opinions de Belmont sur des problématiques bancaires d’aujourd’hui
Les ruptures technologiques, telles que la migration à Windows10, conduisent fréquemment les dirigeants à s’interroger sur l’intérêt de continuer à gérer en interne les infrastructures informatiques, ou, au contraire, sur l’opportunité d’en externaliser la gestion opérationnelle. Lire la suite
En complément de la classification des clients et des règles de comportement, la LSFin prévoit des obligations en termes de documentation de l’offre d’instruments financiers. La loi sur les services financiers clarifie l’établissement, le contenu ainsi que la publication de deux documents qui seront décrits ci-dessous : le prospectus et la feuille d’information de base.Lire la suite
La LSFin prévoit des règles de comportement destinées aux prestataires de services financiers. Ces règles varient en fonction du service financier proposé (gestion de fortune, conseil en placement, exécution) et de la classe du client. Je vous invite à lire notre précédent article pour en savoir plus sur la catégorisation des clients selon la LSFin.Lire la suite
Dans notre précédent article, nous avons décrit le champ d’application de la LSFin ainsi que les acteurs financiers qui vont être touchés par cette nouvelle loi. Nous allons maintenant parler de la classification des clients proposée par la LSFin. Rappelons que l’un des objectifs de cette réglementation est d’améliorer la protection des clients.Lire la suite
Tout comme la loi sur les établissements financiers, la loi sur les services financiers, LSFin ainsi que son ordonnance OSFin entreront en vigueur le 1er janvier 2020. Cette loi a pour but de réglementer la fourniture de services financiers et l’offre d’instruments financiers en Suisse et d’améliorer la protection des clients.Lire la suite
La loi fédérale sur les établissements financiers (LEFIN) entrera en vigueur le 1er janvier 2020. La LEFin ainsi que son ordonnance (OEFin) amènent des contraintes nouvelles aux gérants indépendants. En effet, les gestionnaires de fortune seront dorénavant soumis à une « surveillance prudentielle ». Qu’implique cet assujettissement pour les gérants indépendants et comment s’y préparer ?Lire la suite
Au cours des 10 années écoulées, le modèle d’externalisation opérationnelle (BPO) a été largement adopté par le marché de la Banque en Suisse. Belmont a conduit une étude pour tirer les enseignements de cette décennie et comprendre les attentes des banques clientes envers leur prestataire de services.Lire la suite
Au cours des 10 années écoulées, le modèle d’externalisation opérationnelle (BPO) a été largement adopté par le marché de la Banque Privée. Belmont conduit une étude, sponsorisée par les principaux acteurs du BPO, pour tirer les enseignements de ces 10 années et comprendre les attentes des banques clientes.Lire la suite
L’entrée en vigueur de la nouvelle loi européenne sur la protection des données (GDPR) impose aux banques de repenser leur manière de traiter les données clients. Quitte à devoir investir dans une transformation conséquente des processus de gestion de vos « données clients », autant le faire avec une démarche orientée croissance et développement.Lire la suite
IL EST TOUJOURS POSSIBLE DE FAIRE MIEUX ! // L’inefficience des chaînes opérationnelles est à l’origine de grandes difficultés dans bon nombre de banques : lenteurs, erreurs, manque de réactivité, … Autant de sources d’insatisfaction des clients, des instances de contrôle, … et parfois même des régulateurs.Lire la suite
SONT-ILS A RELEGUER AU PASSE ? // Deux études que nous avons menées montrent tout le contraire. Les banques privées ont donc intérêt à soigner particulièrement leurs relations avec ces partenaires d’affaires.Lire la suite
FORCEZ LE CONTRASTE // Il convient de sélectionner, parmi les nombreuses demandes de projet qui vous parviennent, celles que vous retiendrez. Votre budget étant limité, vous ne pouvez pas toutes les prendre en compte. Quand bien même, votre organisation pourrait-elle absorber tous les changements induits?Lire la suite
EPAULEZ VOS PROJECT LEADERS // La culture d’entreprise est déterminante pour qu’un projet de transformation puisse s’opérer avec succès. La charge qui pèse sur les équipes en responsabilité est source de stress et de découragement. Un accompagnement idoine doit être envisagé pour éviter un turnover qui serait critique.Lire la suite
“Si tu ne sais pas où tu vas, aucun chemin ne t’y mènera » Proverbe africain
Discutons pendant une heure de vos projets de transformation. Vous vérifierez par vous-même notre expérience, notre approche du métier et notre capacité à vous conseiller efficacement.
